Oпубликoвaнo: 2020-04-17 15:15:04

Трeбoвaния к идeнтификaции плательщиков при переводе средств не будут влиять на оплату коммунальных услуг, штрафов или налогов.

Несколько средств массовой информации распространили ложные сообщения об остановке платежных систем с 28 апреля — что осуществить денежные переводы, оплату коммуналки, других услуг или товаров будет якобы невозможно. Это не соответствует действительности, сообщают в НБУ. Новые требования к идентификации плательщиков не коснутся большинства платежей.

«С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств. По оценкам НБУ, это не будет иметь существенного влияния на большинство операций по переводу средств», — отмечают в Нацбанке.

28 апреля вступит в силу закон о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, предусматривающий два основных требования:

- осуществить идентификацию и верификацию плательщика;

- сопроводить перевод средств необходимым перечнем данных по плательщику и получателю.

В то же время требования этого закона не распространяются на:

- оплату жилищно-коммунальных услуг, налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);

- уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;

- переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

- снятие средств со своего счета.

НБУ отмечает, что оплата коммунальных услуг является низко рисковой операцией, требующей минимального внимания и упрощенных мер идентификации, верификации и изучения клиентов. Регулятор разослал банкам соответствующие разъяснения и порекомендовал им подготовить свои системы с нормами закона.

ЛIГАБiзнесIнформ

Внимание!!! При перепечатке материалов с E-FINANCE.COM.UA активная ссылка (не закрытая в теги noindex или nofollow, а именно открытая!!!) на портал «Финансовые новости E-FINANCE.COM.UA» обязательна.